Ressources pour les investisseurs

Les clients en gestion privée sont des particuliers et des familles qui ont un portefeuille financier important et qui ont besoin d’une expertise et d’un accès à des placements qui dépassent ceux offerts au grand public En raison de la taille de leurs portefeuilles, les clients en gestion privée ont des besoins en matière de placement comparables à ceux des fonds de dotation, des fondations et des institutions, et c’est pourquoi tant de personnes choisissent de s’attacher les services d’un gestionnaire de portefeuille.

Points essentiels

• Taille du portefeuille de placements
  Si vous avez un portefeuille important de plusieurs centaines de milliers de dollars ou plus, vous avez besoin d’une expertise particulière et d’un accès à des placements qui ne sont pas offerts aux épargnants qui ont des portefeuilles plus petits. De plus, la taille de votre portefeuille offre une structure de frais moins élevée que celle des fonds du marché grand public.
• Besoins complexes en matière de placement
  Vous pouvez avoir des besoins multigénérationnels en matière de patrimoine, qui exigent une attention particulière ou des exigences fiscales, fiduciaires et successorales qui dépassent l’expertise des courtiers et des planificateurs financiers axés sur le grand public. Vous pouvez posséder ou exploiter des entreprises ou un cabinet professionnel qui ajoute une couche de complexité à la gestion de votre patrimoine. Les gestionnaires de portefeuille travaillent avec des clients dont la situation est unique et complexe. Ils sont donc bien placés pour vous aider ou vous guider dans votre gestion de patrimoine.
• Relation directe
  Pour un client en gestion privée, vous avez une relation directe avec la société qui gère votre argent. Cela élimine les distributeurs et les courtiers tiers, qui représentent souvent des intermédiaires et des frais entre vous et les professionnels qui investissent votre argent.
• Information plus détaillée
  Pour un portefeuille plus important, vous devez comprendre le rendement, ce qui implique souvent de comprendre la stratégie de placement qui explique les chiffres de rendement. De nombreux gestionnaires de portefeuille gèrent également des fonds pour des institutions et, par conséquent, s’efforcent de fournir des détails de placement qui dépassent largement ce qui est exigé sur le marché grand public.

Les gestionnaires de portefeuille sont appelés conseillers en placement, gestionnaires d’actifs, gestionnaires de placements, gestionnaires de patrimoine et conseillers. Voici six critères de sélection d’un gestionnaire de portefeuille:

• La Société de gestion de portefeuille
  Chaque société est différente, de par ses antécédents, son actionnariat, sa taille et son profil. Les sociétés gèrent l’argent de différentes façons et offrent une gamme de produits. Certains se consacrent à certaines catégories de clients. La clé pour choisir la bonne société est de s’assurer qu’elle est reconnue et qu’elle correspond à votre situation personnelle.
• Le personnel
  La gestion de portefeuille comporte deux aspects : les relations avec la clientèle pour déterminer les besoins et la gestion des placements. Dans les grands cabinets, ces rôles sont exercés par différents professionnels. La plupart des gestionnaires de portefeuille détiennent le titre convoité de Chartered Financial Analyst (CFA), qui est le titre professionnel le plus respecté et reconnu dans l’univers mondial du placement. Les gestionnaires de portefeuille assurent une gestion active pour veiller à ce que vos intérêts soient respectés.
• La philosophie et le style
  Les gestionnaires de portefeuille pratiquent différentes approches et différents styles. Certains gestionnaires sont des spécialistes des produits, certains adoptent un certain style comme la valeur, la croissance ou le momentum, et d’autres offrent une combinaison de produits et de styles.
• Le rendement
  Le rendement est souvent le résultat d’une application rigoureuse de la philosophie ou du style de placement d’un gestionnaire Les gestionnaires présentent le rendement de diverses façons : rapports, conversations téléphoniques et rencontres en personne. Il est important de s’entendre (d’entrée de jeu) sur la façon dont vous recevrez l’information sur le rendement.
• Les services de gestion de portefeuille et de gestion de patrimoine
  Compte tenu de leur taille et de leur spécialisation, les gestionnaires de portefeuille peuvent offrir des produits et des services de placement liés à une gamme d’actifs, allant des titres à revenu fixe aux titres de participation en passant par les titres équilibrés, tant sur les marchés privés que sur les marchés publics. Les sociétés peuvent offrir des services de placement à partir du Canada ou d’autres régions du monde.
• La rémunération des services
  Les gestionnaires de portefeuille fixent habituellement les frais de gestion en fonction du montant de l’actif géré. Les frais varient et peuvent dépendre de la taille du portefeuille. Tous les frais sont présentés sur les relevés des clients. Les tarifs de gestion de portefeuille sont généralement inférieurs à ceux des placements destinés au grand public, car les gestionnaires gèrent des sommes plus importantes pour le compte d’un nombre moins important de clients.

Veuillez consulter la page des Ressources aux investisseurs de la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario pour avoir une connaissance précise de toutes les options qui s’offrent à vous afin de faire un choix éclairé.

Les gestionnaires de portefeuille sont tenus, en vertu des lois sur les valeurs mobilières, de consigner et de répondre à chaque plainte d’un client concernant tout produit ou service offert par la société ou l’un de ses représentants. À ce titre, les gestionnaires de portefeuille doivent offrir un recours à un service indépendant de règlement des différends ou de médiation aux frais d’une société pour des plaintes précises lorsque le processus interne de traitement des plaintes de la société n’a pas donné lieu à une décision en temps opportun satisfaisante pour le client.

Communiquez directement avec votre gestionnaire de portefeuille pour obtenir de plus amples renseignements sur le processus interne de traitement des plaintes de la société et les délais de réponse à votre plainte.

Autres recours en cas de litige

Ombudsman des services bancaires et d’investissement (« OSBI ») (sauf au Québec)

Le fait de porter un différend devant l’OSBI ne limite pas votre capacité à rechercher un service de résolution ou de médiation de votre choix, à vos frais, ou à intenter une action en justice.

Autorité des marchés financiers (AMF)

Les personnes inscrites peuvent transmettre une plainte à l’Autorité. Pour ce faire, les personnes inscrites doivent informer chaque plaignant, par écrit et sans délai, s’il est insatisfait du traitement de la plainte ou du résultat. L’AMF peut agir à titre de médiateur si elle le juge opportun et que les parties en conviennent.